交互式示例投影
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在 35 岁时，Ben 和他的妻子诞下了一个儿子。他想给他刚出生的儿子最好的教育，所以他在Uncle Kelvin的帮助下安排了一个灵活的储蓄计划。他每年支付 $25,000 美元的年保费，总共支付5年。 $25,000 美元的年保费，总共支付5年。
5 年后，Ben 已完成所有付款，保单价值 $125,000 美元。 $125,000 美元
缴完所有保费13年后，保单预计价值为 $233,980.
这时，Ben的儿子已经准备好上大学了。为了资助他的教育，Ben 决定在 4 年内每年从保单中提取 $37,500 美元，总计 150,000 美元。
Ben 看到儿子毕业了，他知道保单价值仍然有 $111,412 美元，并且会在未 来几年继续累积，这让他感到很欣慰。
他儿子事业有成，Ben 不需要从保单中提取现金来为他提供一些经济支持
相反，他选择让保单价值继续累积
本可以退出 $684,502 美元用于退休，
或者选 择将受保人改为儿子，让保单价值继续累积。
交互式最坏情况情景示例投影
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林先生在30岁时为自己购买HK$1,000,000的重疾保障
他选择支付保费的年期为25 年，但在他完成第一次付款后，保障就开始了
确诊为早期肺癌，住院3天。
赔偿利益 = 賠償利益 = （原支付金额的 20%）
在首 10 个保单周年内被诊断为肺癌。
主要重疾赔偿 HK$800,000（已赔 HK$200,000） + 额外主要重疾赔偿 （原支付金额的额外30%） = HK$1,100,000
仍然患有癌症并接受积极治疗。
癌症治疗助推器 = HK$300,000 （原支付金额的 30%）
仍然患有癌症并接受积极治疗。
癌症治疗助推器 = HK$300,000 （原支付金额的 30%）
肺癌持续存在
癌症持续护理利益 = HK$1,000,000 （原已支付金额的 100%）
仍然患有癌症并接受积极治疗。
癌症治疗助推器 = HK$300,000 （原支付金额的 30%）
仍然患有癌症并接受积极治疗。
癌症治疗助推器 = HK$300,000 （原支付金额的 30%）
诊断为转移性肝癌
癌症持续护理利益 = HK$1,000,000 （原已支付金额的 100%）
仍然患有癌症并接受积极治疗。
癌症治疗助推器 = HK$300,000 （原支付金额的 30%）
仍然患有癌症并接受积极治疗。
癌症治疗助推器 = HK$300,000 （原支付金额的 30%）
诊断为中风
心脏病发作/中风赔偿利益 = HK$1,000,000 （原已支付金额的 100%）
即使在提出价值 HK$6,300,000 的索偿（原已支付金额的 630%）后，
林先生 生仍可 可获得额外一次心脏病发作或中风和伤残护理补助
我们假设林先生符合利益的定义和索赔要求。
